Anlagerichtlinien
Wir wählen nur die Besten
Die PRIMA Fonds KAPITAL PRIVAT AG Vermögensverwaltung stellt hohe qualitative Anforderungen an ausgewählte Finanzanlagen:
- Hohe Mindestanforderungen an die fundamentale Qualität der Aktien
- Anleihen-Emissionen nur von staatlichen Institutionen und international bedeutenden Unternehmen
- Strenge Auswahl aus allen in Österreich zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds
- Prozentual limitierte Einzeltitelgewichtung
- Keine derivativen Finanzinstrumente wie Optionen, Swaps und Futures
Auf Basis dieser Vorgaben und der Angaben im Risikoprofil des Kunden trifft der Anlageausschuss der PRIMA Fonds KAPITAL PRIVAT AG Vermögensverwaltung alle Anlageentscheidungen.
Die Anlagepyramide
5: Optionen, Swaps, Futures
Diese sehr spekulative Anlageklasse ist sehr risikoorientierten Anlegern vorbehalten.
4: Aktien, Aktienfonds, Indexzertifikate
Diese Anlageklasse beinhaltet Finanzinstrumente mit sehr großen Kursschwankungen, aber auch mit langfristig sehr hohen Erträgen. Dazu zählen auch gemischte Fonds mit mehr als 50% Aktienanteil und Aktienfonds, die sich auf einzelne Branchen oder Regionen konzentrieren.
3: Anleihen und Anleihefonds mit Fremdwährungsrisiko, gemischte Fonds, Immobilienfonds
Ein wesentliches Merkmal dieser Stufe ist die längere Anlagedauer. Die meist höheren Kursschwankungen können je nach Fremdwährungsanteil und Kreditrisiko variieren.
2: Anleihen und Anleihefonds ohne Fremdwährungsrisiko, Kapitalgarantie-Produkte
Den geringen Kursschwankungen dieser Produkte stehen bei mittel- und längerfristigen Veranlagungen auch höhere Ertragschancen gegenüber.
1: Sparbücher, Bausparen, Festgelder, Girokonten
Die sicherste, aber auch am wenigsten ertragreiche Form der Veranlagung.
Die Anlagepyramide
